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人民币兑美元骤跌千点 谁将损失惨重?

据中国外汇交易中心公布,8月11日国内银行间外汇市场人民币兑美元汇率中间价设在6.2298元,径直较前一日的6.1162元下调1136基点或1.86%。市场人士指出,人民币对美元中间价被大幅下调,或许表明货币当局有意打破目前人民币盯住美元的僵局,引导人民币汇率顺应基本面的变化而适度贬值。

  

人民币兑美元骤跌千点 谁将损失惨重?

人民币兑美元骤跌千点 谁将损失惨重?

    据中国外汇交易中心公布,8月11日国内银行间外汇市场人民币兑美元汇率中间价设在6.2298元,径直较前一日的6.1162元下调1136基点或1.86%。市场人士指出,人民币对美元中间价被大幅下调,或许表明货币当局有意打破目前人民币盯住美元的僵局,引导人民币汇率顺应基本面的变化而适度贬值。

  10日,美元指数延续高位回调走势,全天跌约0.44%至97.2附近,当日欧元对美元升值是拖累美元指数下跌的主要原因。外汇市场人士指出,中国周末公布的经济数据疲弱盘初引发市场担忧,并拖累澳元和纽元等商品货币走软,但对中国政府将祭出进一步刺激举措的希望盖过了上述担忧。另外,对希腊与国际债权人可能在周二前达成数百亿欧元救助协议的预期点燃了对该国的乐观情绪。乐观情绪促使交易商出脱部分美元多头头寸,转而青睐欧元。事实上,自2014年5月初以来美元多头头寸累计增加了约23%,在支撑美元看多情绪的美联储升息预期即将兑现之时,有资金选择兑现盈利、削减多头头寸也在情理之中,这也促使了美元近期的回调。

  市场人士认为,美联储加息的国内外障碍均已扫除,9月份美联储升息的可能性在持续上升:希腊危机结束、伊朗核谈判达成一致、中国金融市场 趋于平稳、美国经济数据向好,这让耶伦相信海内外政治经济局势在今年内不会对美国的经济企稳产生负面影响。在此背景下,美元汇率后续仍有上涨的动力。

  人民币汇率方面,10日国内人民币兑美元汇率中间价与即期汇率双双继续持稳,尤其是即期汇询价交易日内波动只有6个基点,自7月中旬以来基本上处于横盘状态,汇价走势缺乏方向性。

  市场人士指出,近段时间以来,人民币即期汇率波动不大,市场机构普遍选择观望,多空双方都在等待指引。目前看多人民币主要面临来自经济基本面的风险,国外美联储升息也令人民币蒙受一定贬值压力,看空人民币则可能蒙受政策风险,因在推动人民币国际化背景下货币当局有稳定人民币汇率的倾向,最近一年多时间人民币在中国经济走软情况下持续坚挺就是最好的例子。有鉴于此,多空双方都不敢贸然打破僵持的局面。

  不过越来越多的市场观点认为,人民币汇率已接近均衡合理水平,因此汇价有保持基本稳定的基础,但是汇价基本稳定并不等同于对美元稳定,当前人民币对美元汇率稳定实际上造成了有效汇率的被动升值,于国内经济的负面作用已有所显现。因此,在美联储加息、国内经济偏弱的背景下,有市场人士认为,不排除在四季度会放宽人民币中间价波动幅度并引导人民币阶段性贬值。从11日人民币中间价调整来看,这一判断正得到验证。

  中国人民银行授权中国外汇交易中心公布,2015年8月11日银行间外汇市场人民币汇率中间价为:1美元对人民币6.2298元,1欧元对人民币6.7633元,100日元对人民币4.9319元,1港元对人民币0.80360元,1英镑对人民币9.5723元,1澳大利亚元对人民币4.5545元,1新西兰元对人民币4.0595元,1新加坡元对人民币4.4501元,1加拿大元对人民币4.7922元,人民币1元对0.63231林吉特,人民币1元对10.1847俄罗斯卢布。(中国证券报 张勤峰)

  8类人损失惨重

  第一类:股市受牵连

  有股民分析师称,历史上,人民币与A股走势多数存在高度相关。在人民币升值的大趋势下,人民币贬值或伴随着A股的下跌。

  两者有关联的原因是:一方面,人民币贬值引发本币资产估值下降,导致金融、地产等相关板块走弱,拖累整体大盘;另一方面,人民币贬值预期一旦形成,将导致热钱流出,A股所处的流动性环境会迅速趋紧。

  有机构报告指出,人民币大幅贬值可能对航空企业、部分境外融资负担较重的房地产企业带来较大财务负担,进而给相关股票估值乃至局部区域房地产销售价格。

  应对策略:有分析师指出,从2012年经验看,防守性行业如公用、电讯和医疗表现不受宏观不确定性和货币波动的因素影响。

  第二类:房产投资者

  有房产的人们资产或将缩水有一个"巧合":人民币持续升值的9年,也是中国房地产价格持续上涨的9年。

  2005年,人民币启动升值后出现了一个清晰的信号:对美元长期升值。

  在理论上会有大量的美元进入中国,换成人民币资产,以规避相对的美元贬值。这些美元进入后,以一定资产形式存在。其中较多是买房产。过去数年房价大涨的原因之一是人民币升值。在这个升值的过程中,拥有房产的人们,资产迅速升值。房产升值的预期,又激发了更多人买房的欲望。

  若人民币贬值,有投资者担心,会有资产撤出房产,尤其是那些早期从海外涌入国内的资金,会因人民币贬值而流出中国,或不敢再轻易进入中国市场,多种作用助推国内住房资产价格下跌。

  应对策略:有分析人士称,对三、四线城市来说,房价面临下跌的可能性更大些,目前并不适合出手,比较好的方式是等待观望。

  第三类:留学生

  对于留学美国的学子而言,这也就意味着同样的人民币,所换取的外汇比以前少很多。银行人士透露,人民币此轮急跌,也造成一些留学生家长的恐慌。兑换美元的家长也比平时多了近一成。

  应对策略:分批买入分摊风险,业内专家建议那些短期内有使用外汇打算的客户,可以观察几天汇率波动,找个相对低位入手即可,分批分段来分摊风险。特别是有留学打算的客户,外汇资金用量比较大,可以先换汇做外币理财。

  第四类:海淘族

  海外代购市场火热,价格是关键因素之一。从境外海淘的商品价格一般会比在国内专柜购买的便宜30%左右,有的甚至能便宜一半,这也是不少海淘族舍近求远的原因。不过,人民币若贬值,很多海淘族会感觉"亏了",因为他们购买的一些境外商品价格会上涨。

  应对策略:一般情况下,海淘常分为外币入账和人民币入账两种。外币入账是信用卡消费按照外币结算,持卡人需要以外币还款;如手中没有外币,则需要用人民币购汇来还款。如果持卡人手中有足够的外币,采取外币直接还款的方式,不涉及成本增加。

  第五类:出境游的人

  按当前人民币的波动收盘价计算,和2-14年1月份人民币贬值之前相比,兑换1万美元需要多花人民币约1700元。兑换1万欧元需要多花人民币约3100元,兑换1万英镑需要多花人民币约3000元。出境游的成本面临上涨。

  应对策略:先购汇更划算,理财师提醒,不少人出国旅游喜欢刷信用卡购物,如果人民币在升值,延期还款反而还能够少还点钱。但如果人民币继续贬值,最好考虑在出国前就兑换好全部现金。

  第六类:大型出口企业

  人民币贬值,从理论上来说的确有利于出口,一些即时结汇的小型出口企业可能由此获益。而交易量较大的外贸企业,由于事前与银行锁定汇率,可能难以感受到此轮贬值带来的积极影响。

  应对策略:分析师称,为了降低汇率波动带来的风险,外贸企业需要通过一些外汇衍生工具,比如远期结售汇、外汇掉期,到外汇期权等锁定汇率风险。为了规避风险,进出口企业的策略就非常简单:进口企业只要将购汇时间尽量往后拖,因为美元相对人民币会越来越便宜。

  第七类:做多人民币的企业

  近年来,随着人民币兑美元稳步升值,国内企业通过做多人民币来确保稳定的出口收入,更有企业借钱押人民币升值。这样做虽然放大了人民币升值带来的收益,但也加剧了人民币贬值造成的损失。

  随着今年人民币兑美元累计下跌,越来越多押注人民币升值的投资者遭受了损失。那些借助"目标可赎回远期合约"这一流行方式对冲人民币风险的企业及个人的帐面损失巨大。

  第八类:来中国投资的炒家

  一直以来,大量的外资在中国长期游移赚钱。

  有这样一个笑话:一个美国人到中国连吃带喝,走的时候把剩下的钱换成美元,一年等于白吃白喝。若人民币贬值,离岸人民币多头炒家将损失惨重。

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